GERİ DÖN

Ders Öğretim Planı

Dersin Kodu Dersin Adı Dersin Türü Yıl Yarıyıl AKTS
BS-2101 TEMEL HASAR VE REASÜRANS Ders 2 3 4,00

Dersin Seviyesi

Önlisans

Dersin Sunulduğu Dil

Türkçe

Dersin Amacı

Sigortacılıkta hasar (tazminat) süreçlerinin teknik ve hukuki esaslarını; hasar ihbarı, dosya yönetimi, eksper incelemesi, tazminat hesaplama ve rücu uygulamalarını kavratmak; sigorta şirketlerinin risk taşıma kapasitesini yöneten reasürans ve retrosesyon mekanizmalarını, reasürans türleri ile anlaşma yapılarını öğretmek ve öğrencinin hasar dosyası yönetimi ile reasürans paylaşım hesaplarına ilişkin temel mesleki yetkinliği kazanmasını sağlamaktır.

Dersi Veren Öğretim GörevlisiGörevlileri

Öğr. Gör. Osman Serdal KARAPINAR

Öğrenme Çıktıları

1 Hasar, tazminat, muafiyet, sovtaj ve rücu kavramlarını sigorta sözleşmesi hükümleriyle ilişkilendirerek açıklar.
2 Bir hasar dosyasını ihbardan ödemeye kadar izlenen adımlarla (ihbar, dosya açılışı, eksper incelemesi, tespit, tazminat ödemesi, rücu) yönetir.
3 Eksik sigorta, aşkın sigorta, koasürans ve muafiyet durumlarında ödenecek tazminatı oransal tazminat esasına göre hesaplar.
4 Oransal ve oransal olmayan reasürans türlerini (kotpar, eksedan, hasar fazlası, stop loss) yapı, işlev ve maliyet bakımından karşılaştırır.
5 Verilen portföy ve hasar verileri üzerinde saklama payı, reasüröre devredilen prim ve hasar paylaşımını hesaplayarak sonuçları yorumlar.

Öğrenim Türü

Birinci Öğretim

Dersin Ön Koşulu Olan Dersler

Yok (BS-1208 Sigortacılığa Giriş dersinin alınmış olması önerilir)

Ders İçin Önerilen Diğer Hususlar

Sektörden hasar dosyası ve eksper raporu örneklerinin sınıf ortamında incelenmesi önerilir.

Dersin İçeriği

Risk, hasar ve tazminat kavramları; sigorta sözleşmesinden doğan taraf yükümlülükleri ve hasar ihbar yükümlülüğü; hasar dosyasının açılışı ve hasar servisinin işleyişi; sigorta eksperliği, hasar tespiti ve eksper raporu; sigorta bedeli–sigorta değeri ilişkisi, eksik ve aşkın sigorta, oransal tazminat, muafiyet türleri, müşterek sigorta (koasürans), sovtaj ve rücu; branş bazında hasar uygulamaları (kara araçları ve KTK zorunlu mali sorumluluk, yangın, nakliyat, sağlık, tarım/TARSİM); hasar karşılıkları (muallak hasar karşılığı, IBNR); reasüransın tanımı, işlevleri ve tarihsel gelişimi; saklama payı (konservasyon) ve kapasite; ihtiyari (fakültatif) ve trete reasürans; oransal reasürans (kotpar, eksedan) ve oransal olmayan reasürans (hasar fazlası – excess of loss, hasar oranı fazlası – stop loss); reasürans komisyonu ve kâr komisyonu; retrosesyon; Türkiye'de reasürans piyasası ve mevzuat çerçevesi.

Haftalık Ayrıntılı Ders İçeriği

Hafta Teorik Uygulama Laboratuvar
1 Dersin tanıtımı, öğrenme çıktıları ve değerlendirme ölçütleri; risk, hasar ve tazminat kavramları; sigortanın tazmin işlevi
2 Sigorta sözleşmesinden doğan taraf yükümlülükleri; hasar ihbar yükümlülüğü ve ihbar süreleri
3 Hasar dosyasının açılışı ve yönetimi; hasar servisinin işleyişi, belge ve evrak düzeni
4 Sigorta eksperliği: mevzuat, yetki ve sorumluluklar; hasar tespiti ve eksper raporunun okunması
5 Tazminat hesaplama esasları I: sigorta bedeli–sigorta değeri, eksik ve aşkın sigorta, oransal tazminat
6 Tazminat hesaplama esasları II: muafiyet türleri, koasürans, sovtaj ve rücu — sayısal uygulama çalışması
7 Branş bazında hasar uygulamaları I: kara araçları ve KTK zorunlu mali sorumluluk (trafik) hasarları
8 Ara Sınav
9 Branş bazında hasar uygulamaları II: yangın, nakliyat, sağlık ve tarım (TARSİM) hasarları
10 Hasar karşılıkları: muallak hasar karşılığı, IBNR ve hasar rezervlerinin raporlanması
11 Reasüransın tanımı, işlevleri ve tarihsel gelişimi; sigorta–reasürans ilişkisi
12 Saklama payı (konservasyon) ve kapasite; ihtiyari (fakültatif) reasürans ile trete reasürans
13 Oransal reasürans: kotpar (quota share) ve eksedan (surplus) treteleri; prim ve hasar paylaşımı hesaplamaları
14 Oransal olmayan reasürans: hasar fazlası (excess of loss) ve hasar oranı fazlası (stop loss); reasürans komisyonu ve kâr komisyonu
15 Retrosesyon; Türkiye'de reasürans piyasası ve mevzuat çerçevesi; genel değerlendirme ve örnek olay sunumları
16 Yarıyıl Sonu Sınavı

Ders Kitabı Malzemesi Önerilen Kaynaklar

NOMER, Cahit – YUNAK, Hüseyin, Sigortanın Genel Prensipleri, Ceyma Matbaacılık. [Ana ders kitabı] ACINAN, Hilmi, Sigortanın Temel Prensipleri, 5G Matbaacılık. GÜVEL, E. Alper – GÜVEL, Afitap Öndaş, Sigortacılık, Seçkin Yayıncılık, Ankara. 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu; 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu'nun Sigorta Hukuku (Altıncı Kitap) hükümleri; Sigorta Eksperleri Yönetmeliği. Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (SEDDK) düzenlemeleri; Türkiye Sigorta, Reasürans ve Emeklilik Şirketleri Birliği (TSB) ve Millî Reasürans yayın ve istatistikleri.

Planlanan Öğrenme Aktiviteleri ve Metodları

Anlatım, soru-yanıt, tartışma, örnek olay (vaka) incelemesi, problem çözme ve sayısal uygulama, grup çalışması, sektör güncel verileri üzerinden veri okuma, bireysel çalışma ve ödev.

Değerlendirme

Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri Adet Değer
Ara Sınav 1 100
Toplam 100
Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri Adet Değer
Final Sınavı 1 100
Toplam 100
Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri 40
Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri 60

Staj Durumu

Yok

İş Yükü Hesaplaması

Etkinlikler Sayısı Süresi (saat) Toplam İş Yükü (saat)
Ara Sınav 1 1 1
Final Sınavı 1 1 1
Derse Katılım 14 3 42
Bireysel Çalışma 14 2 28
Ara Sınav İçin Bireysel Çalışma 7 2 14
Final Sınavı içiin Bireysel Çalışma 14 2 28
Toplam İş Yükü (saat) 114

Program ve Öğrenme Çıktıları İlişkisi

PÇ 1 PÇ 2 PÇ 3 PÇ 4 PÇ 5 PÇ 6 PÇ 7 PÇ 8 PÇ 9 PÇ 10 PÇ 11 PÇ 12 PÇ 13 PÇ 14 PÇ 15 PÇ 16 PÇ 17 PÇ 18 PÇ 19
ÖÇ 1 5 4 3 3 4
ÖÇ 2 5 3 3 4 4 4
ÖÇ 3 4 3 3 4 2 4
ÖÇ 4 3 5 3 5 4 4
ÖÇ 5 4 3 5 3 4 4
* Katkı Düzeyi : 1 Çok düşük 2 Düşük 3 Orta 4 Yüksek 5 Çok yüksek