GERİ DÖN
Ders Öğretim Planı
| Dersin Kodu | Dersin Adı | Dersin Türü | Yıl | Yarıyıl | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| BSS-2103 | BİREYSEL VE KURUMSAL BANKACILIK | Seçmeli Ders Grubu | 2 | 3 | 4,00 |
Dersin Seviyesi
Önlisans
Dersin Sunulduğu Dil
Türkçe
Dersin Amacı
Bireysel ve kurumsal bankacılık kavramsal çerçevesini, bankaların sunduğu mevduat, kredi, ödeme ve yatırım ürünlerini, tüzel müşterilere yönelik finansman tekniklerini, kredi tahsis ve teminatlandırma süreçlerini öğretmek ve öğrencilere bankacılık operasyonlarını sektörel uygulamalarla kavratmaktır.
Dersi Veren Öğretim GörevlisiGörevlileri
Öğr.Gör. Mustafa AYDIN
Öğrenme Çıktıları
| 1 | Hesap türleri ve mevzuatı hakkında bilgi sahibi olunacaktır |
| 2 | Kredi Kartları, İnternet Bankacılığı, EFT sistemi, ATM gibi dağıtım Kanalları öğrenilecektir. |
| 3 | Western union, Swift vb işlemler öğrenilecektir. |
| 4 | Kredi türleri ve işlemleri öğrenilecektir. |
| 5 | Kambiyo ve çek işlemleri öğrenilecektir |
Öğrenim Türü
Birinci Öğretim
Dersin Ön Koşulu Olan Dersler
Yok
Ders İçin Önerilen Diğer Hususlar
Öğrencilerin teorik bilgilerin yanı sıra güncel mevzuat (5411 sayılı Bankacılık Kanunu, BDDK ve TCMB düzenlemeleri) ve finansal piyasa gelişmelerini takip etmeleri teşvik edilir. Bireysel ve ticari/kurumsal kredi sözleşmeleri, çek/senet, teminat mektubu ve akreditif gibi bankacılık belgelerinin örnek olaylar üzerinden incelenmesi önerilir. Güncel finansal teknolojiler (FinTek), dijital bankacılık ve açık bankacılık uygulamalarının sektörel yansımalarına dikkat çekilmelidir.
Dersin İçeriği
Bankacılık sisteminin yapısı; bireysel ve kurumsal bankacılık arasındaki temel farklar; mevduat ve katılım fonu hesap türleri; bireysel kredi ve kart ürünleri; kurumsal nakdi ve gayrinakdi krediler; proje ve dış ticaret finansmanı; teminat türleri ve istihbarat/kredi tahsis süreci; alternatif dağıtım kanalları, dijital bankacılık ve bankacılıkta güncel risk yönetimi uygulamaları.
Haftalık Ayrıntılı Ders İçeriği
| Hafta | Teorik | Uygulama | Laboratuvar |
|---|---|---|---|
| 1 | Ders izlencesinin tanıtılması; dersin amacı, içeriği, öğrenme-öğretme süreci ve ölçme-değerlendirme esaslarının açıklanması; ders kaynaklarının öğrencilerle paylaşılması ve öğrencilerin derse ilişkin beklentilerinin belirlenmesi. | yok | yok |
| 2 | Banka ve bankacılık kavramı, bankaların temel fonksiyonları ve Türk bankacılık sisteminin kurumsal yapısı (TCMB, BDDK, TMSF) | yok | yok |
| 3 | Bireysel ve kurumsal bankacılık kavramları, segmentasyon ilkeleri ve müşteri odaklı bankacılık yaklaşımları | yok | yok |
| 4 | Kaynak toplama işlemleri: Mevduat türleri (vadesiz, vadeli, birikimli), katılım hesapları ve mevduat güvencesi sistemi | yok | yok |
| 5 | Bireysel kredi ürünleri: İhtiyaç, konut ve taşıt kredilerinin özellikleri ve faiz/maliyet hesaplama esasları | yok | yok |
| 6 | Bireysel bankacılıkta ödeme sistemleri, banka ve kredi kartları ile tüketici koruma mevzuatı | ||
| 7 | Alternatif Dağıtım Kanalları (ADK), dijital bankacılık, açık bankacılık ve şubesiz bankacılık modelleri | yok | yok |
| 8 | Ara Sınav (Vize) | yok | yok |
| 9 | Kurumsal bankacılıkta müşteri ilişkileri yönetimi, kurumsal portföy yapısı ve ticari faaliyetlerin finansmanı | yok | yok |
| 10 | Kurumsal nakdi krediler: Rotatif (borçlu cari hesap), spot, iskonto ve işletme sermayesi kredileri | yok | yok |
| 11 | Gayrinakdi krediler: Teminat mektupları, kontrgarantiler ve kabul/aval kredileria | yok | yok |
| 12 | Dış ticaretin finansmanı ve ödeme yöntemleri (akreditif, vesaik mukabili, mal mukabili) | ||
| 13 | Kredi tahsis süreci, kurumsal mali analiz, firma istihbaratı ve kredi derecelendirme (skorlama) esasları | yok | yok |
| 14 | Kredilerde teminatlandırma: Şahsi teminatlar (kefalet, aval) ve ayni teminatlar (ipotek, rehin) | yok | yok |
| 15 | Bankacılıkta risk yönetimi (kredi, likidite ve operasyonel riskler), sorunlu kredilerin takibi ve yasal süreçler | yok | yok |
| 16 | Yarıyıl Sonu Sınavı (Final) | yok | yok |
Ders Kitabı Malzemesi Önerilen Kaynaklar
Güney, A. (2019). Banka işlemleri (11. bs.). Beta Basım Yayım Dağıtım. Parasız, İ. (2020). Modern bankacılık: Teori ve uygulama (6. bs.). Ezgi Kitabevi. 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu, BDDK ve TCMB mevzuat/bültenleri.
Planlanan Öğrenme Aktiviteleri ve Metodları
Anlatım / Doğrudan Öğretim, Soru-Cevap, Örnek Olay (Vaka) İncelemesi, Tartışma, Problem Çözme ve Bireysel Çalışma.
Değerlendirme
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | Adet | Değer |
|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 100 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | Adet | Değer |
| Final Sınavı | 1 | 100 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | 40 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | 60 | |
Staj Durumu
yok
İş Yükü Hesaplaması
| Etkinlikler | Sayısı | Süresi (saat) | Toplam İş Yükü (saat) |
|---|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 1 | 1 |
| Final Sınavı | 1 | 1 | 1 |
| Bütünleme Sınavı | 1 | 1 | 1 |
| Derse Katılım | 14 | 3 | 42 |
| Soru-Yanıt | 14 | 3 | 42 |
| Bireysel Çalışma | 14 | 2 | 28 |
| Ara Sınav İçin Bireysel Çalışma | 1 | 1 | 1 |
| Final Sınavı içiin Bireysel Çalışma | 1 | 1 | 1 |
| Toplam İş Yükü (saat) | 117 | ||
Program ve Öğrenme Çıktıları İlişkisi
| PÇ 1 | PÇ 2 | PÇ 3 | PÇ 4 | PÇ 5 | PÇ 6 | PÇ 7 | PÇ 8 | PÇ 9 | PÇ 10 | PÇ 11 | PÇ 12 | PÇ 13 | PÇ 14 | PÇ 15 | PÇ 16 | PÇ 17 | PÇ 18 | PÇ 19 | |
| ÖÇ 1 | 5 | 5 | |||||||||||||||||
| ÖÇ 2 | 5 | 5 | |||||||||||||||||
| ÖÇ 3 | 4 | 5 | |||||||||||||||||
| ÖÇ 4 | 5 | 5 | |||||||||||||||||
| ÖÇ 5 | 5 | 5 |
* Katkı Düzeyi : 1 Çok düşük 2 Düşük 3 Orta 4 Yüksek 5 Çok yüksek